盘点2023年银行业罚单：千万元以上罚单22张，最大罚单2.24亿元

类别：资讯动态_热门资讯   时间：2023/12/31 15:30:01   点击：179   标签：罚单 银行 贷款 业务 信贷业务 金融 监督管理 总局 国家 马天娇 机构 办理 银行业 中国银行 案件 制度 数量 风险 数据 责任人 时代 股份制 结售汇 商行 规定 员工 中国人民银行 中信银行 周报 大额 分支机构 权益 记者 流动资金 印发 上海银行 期限 德顺 盘点 行业 意见 财政资金 有序 指导 全部 假币 力度 原银 领域 国家外汇管理局 信用社 开罚单 国务院 违纪 同花顺 市场 党和国家 核心 时任 态势 长孙 金融机构 重点 绩效考核 博士后 村镇 方式 管理制度 来源 消费者 资质 基础 用款 个人 会议 信贷管理 改革方案 总金额 研究院 监管局 信贷资金 法律法规 风险意识 委员会 意识 农村 金额 体系 监管部门 项目 信用 内容 质量 环节 商业银行 长沙 中心 保险 证券业 非银行

作者：曹萌2023年，银行严监管态势持续。时代周报记者据同花顺iFinD数据和监管部门披露的罚单统计（村镇银行、农村信用社不在统计范围内），2023年1月1日至12月29日，国家金融监督管理总局（包含原银保监会）、中国人民银行、国家外汇管理局对1796家银行金融机构（包括各分支机构）开出2033张罚单，罚没总金额23.91亿元。来源：图虫对比2022年，监管机构2023年对银行开出的罚单数量有所减少，但大额罚单数量增多，罚没总金额连续四年上升。11月16日，中信银行因信贷业务违规、绩效考核不符合规定等56项违规行为被国家金融监督管理总局开出2.24亿元罚单，是2023年最大银行罚单。2022年，银行业最大罚单为原银保监会就青岛农商行信贷业务违规等行为实施的4410万元行政处罚。2023年，监管针对银行的处罚主要集中在信贷业务、公司治理以及内控合规案件防范等方面。其中，银行金融机构涉及信贷业务违规的罚单近千张。千万级罚…