个人存取款超5万元不再登记,便利与安全兼顾才能凝聚反诈力量

极目新闻评论员 屈旌《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行。其中,“个人存取现金超过5万元需登记资金来源”的规定被取消。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时,银行将进行“强化调查”,了解资金来源和用途。对于低风险情形,则采取简化措施。新年第一天,“个人存取款超5万元不再登记”就冲上了热搜。2022年3月1日,为了应对电信诈骗、洗钱等层出不穷的金融犯罪手段,监管部门出台了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定,初衷是筑牢金融安全防线,从源头切断非法资金流动渠道,守护人民群众的“钱袋子”。现金因其匿名性、难以追踪的特点,确实容易被不法分子利用,当时,不少诈骗案例都是通过“转账后大额取现”的手段来转移资金,这一规定初期也在反诈工作中发挥了积极作用。…

熬夜蹲守秒没,大额存单杀疯了

稳定的高利率越来越少了“连续两晚熬夜到0点,结果还是秒没,感觉比飞天茅台还难。”王露(化名)在社交平台无奈感叹道,评论区也有网友深有同感:“抢了一周没抢到”“12点刚开,1秒就没”……让他们熬夜蹲守的,不是演唱会门票,也不是高铁车票,而是微众银行每天限量发售的利率为3%的大额存单。为了抢到这张大额存单,王露费了不少功夫:使用WiFi网络,且站在路由器旁;专门下载了可以精确到0.1秒的计时App,在23点59分58秒05左右点进预约页面……但还是失之交臂。图/大额存单约满售罄页面截图“真是时过境迁,当初4.2%的利率都在犹犹豫豫,如今3%的利率却要靠大半夜12点拼手速了。”王露苦笑。大额存单被疯抢背后,存款利率在不断降低。随着今年7月存款利率的新一轮调整落地,银行存款利率迈入了“1”时代,多家银行下架大额存单,2%的利率都凤毛麟角。面对越来越稀缺的高收益大额存单,不少人卡点苦守银行App,感叹…

因“赋红码”事件被处分的女官员改任郑州文旅局党组书记,官方回应

曾在新冠肺炎疫情期间,因擅自决定对部分村镇银行储户来郑“赋红码”,于2022年6月22日被给予党内严重警告、政务降级处分的时任共青团郑州市委书记张琳琳,日前已改任郑州市文化广电和旅游局(简称“郑州文旅局”)党组书记。8月21日,郑州文旅局办公室相关工作人员向新黄河记者确认上述消息属实,但关于张琳琳出任该职的具体时间“不清楚”。另据纵览新闻报道,郑州文旅局一名工作人员接受采访时表示,“印象中张琳琳书记是3月上任的”。新黄河记者注意到,2024年8月5日,《郑州日报》刊发一篇《让城市品牌擦得更亮叫得更响传得更开——访市文化广电和旅游局党组书记张琳琳》的文章。而在此前数月,张琳琳便以郑州文旅局党组书记的身份多次公开亮相。河南省文化和旅游厅官网消息显示,5月25日,河南省文化和旅游厅党组书记、厅长等到郑州市奥体中心体育场现场督导检查,郑州文旅局党组书记张琳琳等陪同检查。另据微信公…

给河南储户赋红码的张琳琳上任郑州文旅局一把手,网友有很多疑问

近日,郑州日报一篇名《让城市品牌擦得更亮,叫得更响,传得更开》的文章,让已经消失在大众视野两年多的张琳琳,再度引发关注。2022年6月22日,因擅自给1000多名村镇银行储户赋红码的行为,张琳琳遭到了市纪委的调查与严肃处理,根据官方通报,时任郑州市团委书记、郑州市新冠肺炎疫情防控指挥部社会管控指导部副部长的张琳琳,被处以党内严重警告、政务降级的处理。然而郑州日报的那篇文章中,再度回归公众视野的张琳琳,她的身份已经变成了郑州市文旅局党组书记,妥妥的局内一把手。通过查询郑州市政府网站与郑州文旅局的网站,张琳琳的此次上任可以说是十分低调,甚至没有查到相关的任免通知。在郑州市政府网站上搜索张琳琳的名字,全站搜索按时间排序的结果显示,继2022年的那份处罚通报外,其他基本上全是人大代表张琳琳的相关新闻。在郑州文旅局的网站上,用同样的方式搜索,也仅有两篇新闻通稿,其中最早一篇提…